Deutsche Bank rapporte 5,3 milliards d'euros de perte nette pour 2019, car elle compte le coût de la restructuration
Une année de réorganisation a laissé sa marque sur la première institution financière allemande. La Deutsche Bank a révélé cette semaine qu'elle avait subi des pertes importantes au cours du dernier trimestre et de toute l'année 2019. Le géant bancaire affirme que les dommages sont "entièrement causés par des effets liés à la transformation" tels que la compensation pour les employés licenciés et les actifs dévalués.
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La nouvelle stratégie gagne du terrain, déclare le PDG
Dans un rapport publié jeudi, la Deutsche Bank a annoncé une perte avant impôts de 2,6 milliards d'euros (plus de 2,85 milliards de dollars) et a expliqué qu'elle devait absorber des charges de transformation de 1,1 milliard d'euros, des dépréciations de goodwill de 1 milliard d'euros ainsi que des frais de restructuration et de licenciement de 805 millions d'euros. La perte nette de la banque pour 2019 s'élève à 5,3 milliards d'euros (presque 5,85 milliards de dollars). Le chiffre inclut des ajustements de valorisation des actifs d'impôt différé liés à la transformation de 2,8 milliards d'euros.
Au quatrième trimestre, Deutsche Bank a enregistré une perte avant impôt de 1,3 milliard d'euros, dont 608 millions d'euros de charges de transformation et 473 millions d'euros de charges de restructuration supplémentaires. La perte nette de 1,5 milliard d'euros intègre des ajustements de valorisation des actifs d'impôt différé d'environ 400 millions d'euros. Selon le rapport, les effets liés à la transformation étaient largement conformes aux attentes. L'année dernière, la banque a engagé 70% des coûts totaux pour atteindre les objectifs du programme de réorganisation qui a été lancé en juillet et se poursuivra jusqu'en 2022. Le PDG de la Deutsche Bank, Christian Sewing, a déclaré:
Notre nouvelle stratégie gagne du terrain. La stabilisation des revenus au deuxième semestre 2019 et notre discipline de coûts constante ont toutes deux contribué à une meilleure performance opérationnelle qu'en 2018. Notre activité client se développe bien, dans toute la banque.
Le directeur général a insisté sur le fait que la banque dispose d'une solide position de capital et s'est dit convaincu qu'elle est capable de financer sa transformation avec des ressources propres et, éventuellement, de renouer avec la croissance. Le rapport précise cependant que les revenus de la Deutsche Bank sont en baisse de 2%, avec un bénéfice avant impôts à 543 millions d'euros. Mais si des éléments de revenus spécifiques et des frais de transformation sont retirés de l'équation, la banque réclame un bénéfice avant impôts ajusté de 2,8 milliards d'euros, soit une augmentation de 7% par rapport au chiffre de 2018.
La Deutsche Bank a supprimé plus de 4000 emplois en 2019
L'institution financière basée à Francfort explique les pertes avec la nécessité de faire face aux graves problèmes accumulés au fil des ans. Les mesures introduites en 2019 comprenaient la réduction de la valeur de certains actifs et la suppression de 4100 emplois. L'été dernier, Deutsche Bank annoncé il va licencier au moins 18 000 personnes d'ici 2022, un cinquième de ses effectifs mondiaux, qui devrait être ramené à 74 000 à mesure qu'il réduit les opérations de banque d'investissement et de vente et de négociation d'actions. La direction de la banque envisageait également de réduire jusqu'à 20% de son pool de bonus et de suspendre le dividende 2019 et 2020 afin de réduire encore les coûts. En 2018, 1,9 milliard d'euros ont été versés en bonus, malgré une baisse de 14%.
Le prêteur allemand a été poursuivi par de nombreux problèmes qui ont laissé les observateurs préoccupés par ses perspectives. Étant l’une des plus grandes institutions financières du monde, son état actuel contribue inévitablement au des risques pour l'économie allemande et le système financier mondial. La Deutsche Bank n'est pas un cas isolé en Europe, où de nombreuses autres banques ont du mal à surmonter les conséquences de la crise de 2008 effondrement.
Cette semaine, la Banque centrale européenne a publié les résultats de son processus d'examen et d'évaluation prudentielle 2019. La BCE utilise un système de notation pour évaluer les institutions financières, en tenant compte de la viabilité et de la durabilité des modèles économiques, de l'adéquation de la gouvernance interne et de la gestion des risques, des risques pour le capital et des risques pour la liquidité et le financement. Avec 1 étant le meilleur et 4 le pire score, la part des banques ayant obtenu un score global de 3 est passée à 38% en 2019, contre 38% l'année dernière, seulement 18% ont obtenu un score de 2 et aucune banque significative n'a obtenu 1.
L’examen a également montré que les bénéfices des plus grandes banques européennes sont inférieurs à leur coût du capital. Le risque lié au modèle économique reste un sujet de préoccupation majeur en raison de la faible rentabilité, a souligné la BCE dans un communiqué de presse tout en soulignant également que la gouvernance interne continue de se détériorer. "Les résultats montrent que dans un nombre important de cas, les organes de direction ne sont pas efficaces et les contrôles internes sont faibles", a conclu la BCE dans le rapport.
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Traduction de l’article de Lubomir Tassev : Article Original
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